新しい視点で資産運用と相続対策を提案する キートスエージェンシー

ファイナンシャル・プランニング（Financial Planning)

　ファイナンシャル・プランニングとは顧客の家族状況をはじめ、収入・支出の内容、資産、負債、保険など顧客に関するデータと希望や計画をお聞きし、現状の分析と今後のライフプラン上の目標を達成するための資金計画や運用方針、税務や保険関係など総合的な資産設計を行い、併せてその実行を援助する事です。

ファイナンシャルプランナー（Financial Planner)

　ファイナンシャル・プランナーは顧客の目標や計画を実現する為のプランニングを行う専門家で、必要に応じて弁護士や税理士、司法書士らの協力を得ながら顧客が目的を達成する為のプランニングを行い、その実行の手助けをする役割を担っています。

あなたの人生の目標を実現させるための計画・方法は決まっていますか？

　あなたや家族の夢や目標をかなえるには、まず、実現までの計画をしっかり設計することが大切。この人生設計がライフプランのことです。そして、夢や目標をかなえるには、計画的に資金を用意しておくことがポイント。あなたの夢や目標に対して総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法がファイナンシャル・プランニングです。このためには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、あなたの夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするパートナーが、FP(ファイナンシャル・プランナー）です。

FPは総合的な資産設計を行う専門家　　　　

　FPは、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険などあなたに関するあらゆるデータを集めて、現状を分析します。そして、あなたのライフプラン上の目標を達成するため、問題や不安を解決するために、あなたの立場で考え、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助するファイナンシャル・プランニングの専門家です。また、必要に応じて、弁護士や司法書士、税理士、公認会計士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活かしながら、個人の夢や目標に基づくライフプランを前提に、その実現のために様々な領域に渡る包括的なアプローチによって、必要なファイナンシャル・プランニングを行うのが特徴です。